Antaurus.ru

Все про Недвижимость
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Купить квартиру и продать дороже

Продаю квартиру дороже первоначальной цены. Какой налог я плачу?

– Я купил квартиру в ноябре 2017 года за 3,179 млн рублей. Сделал ремонт, и теперь мне надо ее продать. Хочу продать ее за 3,5 млн рублей. По выписке из Единого госреестра недвижимости кадастровая стоимость равна 2 706 790 рублей. Какой налог я должен заплатить?

Отвечает учредитель и президент группы компаний «Экотон», председатель правления Санкт-Петербургской палаты недвижимости, вице-президент Ассоциации риелторов Санкт-Петербурга и Ленинградской области Екатерина Романенко:

Продавая квартиру, Вы получаете доход. Согласно законодательству, с дохода собственник должен заплатить НДФЛ по стандартной ставке 13%. Однако в некоторых случаях налогооблагаемую базу, с которой платится налог, можно уменьшить.

Полученный от продажи доход Вы можете уменьшить на сумму, затраченную на приобретение квартиры, и заплатить налог 13% только с разницы. В этом случае надо подавать декларацию и заявлять вычет.

Отвечает руководитель практики жилая недвижимость юридической компании «Деловой дом» Сергей Агафонов:

Отвечая на Ваш вопрос, необходимо указать следующее. Согласно действующему налоговому законодательству, Вы вправе уменьшить свою налогооблагаемую базу, в частности, двумя способами:

  1. можно использовать имущественный вычет, который в отношении недвижимости оставляет 1 млн рублей (что в данном случае не совсем выгодно);
  2. можно уменьшить на сумму расходов, то есть расходы минус доходы.

Важно! Использовать оба способа одновременно нельзя.

Второй способ в данной ситуации представляется оптимальным. Таким образом Вы обязаны заплатить налог в размере 41 730 рублей. Расчет выглядит так:

3 500 000 – 3 179 000 = 321 000

321 000 х 13% = 41 730 рублей, где

3 500 000 рублей – стоимость продажи квартиры.

3 179 000 рублей – стоимость расходов на покупку квартиры.

321 000 рублей – размер налогооблагаемого дохода.

41 730 рублей – размер налога, подлежащего уплате.

Здесь также необходимо обратить внимание на формулировку закона в п.п. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ о том, что продавец вправе уменьшить сумму своего дохода от продажи на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества. Следовательно, считаю вполне возможным прибавить к сумме 3 179 000 рублей еще и стоимость ремонта квартиры, тем самым дополнительно уменьшив налогооблагаемую базу, что неизбежно приведет к уменьшению суммы подлежащего к уплате налога.

Отвечает финансовый директор консалтинговой компании Berkshire Advisory Group Мария Артемова:

На объекты недвижимости, приобретенные в период с 1 января 2016 года, распространяются новые нормы статьи 217.1 НК РФ. Так, собственник, владеющий объектом недвижимости менее 5 лет, при продаже данного объекта облагается налогом на доходы по ставке 13%. При этом размер налогооблагаемой базы собственник вправе уменьшить на размер понесенных расходов.

При расчете налога на доходы важно сравнить размер выручки от реализации объекта с кадастровой стоимостью, умноженной на 0,7. Если размер выручки от реализации объекта будет меньше получившейся величины, то налог на доходы будет рассчитан от кадастровой стоимости, умноженной на 0,7.

Рассмотрев все условия налогообложения на объекты недвижимости, приобретенные в период с 01 января 2016 года, мы можем рассчитать размер налога на доходы, подлежащего уплате в бюджет физическим лицом.

Кадастровая стоимость объекта равна 2 706 790 рублям, то есть меньше ожидаемой выручки от реализации, то есть 3 500 000 рублей. Поэтому налог на доходы рассчитывается от 3 500 000 рублей. Поскольку у физического лица имеются подтвержденные расходы на приобретение объекта в размере 3 179 000 рублей, то налог на доходы составит 41 730 рублей:

(3 500 000 – 3 179 000) х 13% = 41 730 рублей.

Отвечает директор офиса продаж вторичной недвижимости Est-a-Tet Юлия Дымова:

В данном случае кадастровая стоимость ниже рыночной, и она никак не повлияет на расчет налога. Определяющим моментом станет разница между ценой покупки и ценой продажи, то есть из 3,5 млн рублей мы вычитаем 3,179 млн рублей. В случае, если ремонт был сделан у официального подрядчика, и есть соответствующие платежные документы, то можно вычесть также и сумму произведенных затрат. Для того чтобы избежать уплаты налога, необходимо подать декларацию по форме 3-НДФЛ.

Текст подготовила Мария Гуреева

Не пропустите:

Присылайте свои вопросы о недвижимости, ремонте и дизайне. Мы найдем тех, кто сможет на них ответить!

Редакция оставляет за собой право выбирать темы из числа вопросов, которые прислали пользователи.

Налог при продаже квартиры с последующей покупкой более дорогой квартиры

Здравствуйте. Вопрос такой: я купила квартиру за 2800, продаю за 4200 и сразу покупаю себе за 5500. Налоговый вычет за свою квартиру я получила.

1) Я плачу налог 13%: 4200-2850=1400 с этой суммы?

2) Я слышала, что если я покупаю на эти деньги себе квартиру дороже, то у меня нет никакого дохода и пункт 1) отменяется? Или нет?

Ответы юристов ( 4 )

  • 7,4 рейтинг
  • 1395 отзывов

Уважаемая Юлия! Сколько лет Вы владели предыдущей квартирой?

Если Вы владели квартирой до продажи более 5 лет, то освобождены от уплаты налога с дохода, полученного от продажи этой квартиры.

Вы владели квартирой менее 5 лет, то должны оплатить налогна доходы, полученные от продажи — 13%.

Согласно ст. 220 НК РФ:

11. Повторное предоставление налоговых вычетов, предусмотренных подпунктами 3 и 4 пункта 1 настоящей статьи, не допускается.

Если Вы получили налоговый вычет на приобретение квартиры, то повторно такой вычет не предоставляется, его возможно использовать только один раз.

Налог на доходы при продаже квартиры будет производиться от дохода, полученного при продаже, который рассчитывается исходя из разницы между стоимостью, оплаченной при покупке квартиры, и стоимостью при продаже, т.е. от 1400 тыс руб.

Здравствуйте, да, вы платите налог именно с полученного дохода, т.е. с 1,4 млн рублей. Относительно же освобождения от налога при продаже недвижимого имущества, то весь перечень указан в ст.217.1 НК РФ, там лишь учитывается срок владения.То, что вы берете сразу же квартиру, не является основанием для освобождения от налогообложения.

НК РФ Статья 217.1. Особенности освобождения от налогообложения доходов от продажи объектов недвижимого имущества

3. В целях настоящей статьи минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества составляет три года для объектов недвижимого имущества, в отношении которых соблюдается хотя бы одно из следующих условий:
1) право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком в порядке наследования или по договору дарения от физического лица, признаваемого членом семьи и (или) близким родственником этого налогоплательщика в соответствии с Семейным кодексомРоссийской Федерации;
2) право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком в результате приватизации;
3) право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком — плательщиком ренты в результате передачи имущества по договору пожизненного содержания с иждивением.
4. В случаях, не указанных в пункте 3 настоящей статьи, минимальный предельный срок владения объектом недвижимого имущества составляет пять лет.

Читать еще:  Наложить обременение на квартиру при продаже

Продать квартиру дорого или выгодно. Что выбираем?

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Часто в своей работе сталкиваемся с ситуацией, когда клиент желая продать недвижимость, назначает за нее цену по своему усмотрению. И вот, проходят дни, месяцы, а иногда и годы, а «воз и ныне там».

На предложения снизить стоимость до приемлемой – рыночной, клиент отвечает отказом , типа: — Дешево продавать не хочу, да и не тороплюсь.

Примеры из нашей практики:

1. Продажа дома в 2014 году. Дом стоил 3 млн. руб. по оценке агентства. Продавали 3-и года. Клиент хотела 3 200 000. Продали за 3 150 000 руб. в 2017 году.

По ее мнению, продали дорого – хорошо. По нашему мнению, если бы продали в течение года, то клиентка заработала бы минимум 700 000 руб. на процентах в банке за те дополнительных 2-ва года, что шла продажа.

2. Продажа квартиры в 2018 году. Квартира по оценке агентства стоила 3 600 000 руб. Нужна была подобная с ремонтом за счет доплаты. Стоимость выполнения ремонта в данной квартире была оценена от 900 000 до 1 000 000 руб.

В этом же подъезде на лучшем этаже выставили на продажу подобную квартиру с ремонтом за 4,2 млн. руб. Покупателя на свою за неделю нашли по цене 3,55 млн. руб. Сторговали с покупаемой квартиры 50 000 руб. Но продавец не захотел продавать квартиру дешевле 3,65 млн. руб. Та квартира ушла. Эта стоит.

Если бы продали квартиру дешевле и быстро, клиент получил бы такую же квартиру в привычном месте с уже проведенным ремонтом с доплатой в 600 тыс. руб. Выгода от 300 до 400 тыс. руб.

3. Сейчас продаем квартиру со встречной покупкой. Клиент готов потратить до 600 000 руб. на доплату. При этом снижать цену на свою квартиру до продажной не хочет. Хотя квартиры, которые он может рассмотреть в покупку, стоят всего на 400 тыс. руб. дороже. Но, продать свою квартиру дешево (по его мнению) продавец не готов.

Когда цены на квартиры подрастут, мы, конечно, продадим его квартиру по его цене, но и купить он сможет уже только с доплатой точно не менее 600 000 руб. В результате убыток составит от 200 000 руб.

Рисуем для продавцов схемы на бумаге, считаем прибыль и убытки, пытаемся объяснить, что продать дорого, это не всегда одно и то же, что продать выгодно. Но очень часто в таких объяснениях терпим фиаско. «- Хочу не дешевле, чем сосед продал!»

Вот и стоят годами в объявлениях нереализованные мечты…

> Продажа дома в 2014 году.
Тут нужно чётко учитывать время. В начале 2015 г. было очень выгодно вкладываться в «кэш». Со ставками 15-20%. Можно было открывать вклад на 3 года с такой ставкой. Посчитать доход по процентам и поделить вклады в рамках страховой суммы. Это если не заморачиваться с акциями/облигациями и подобным.
Но это было исключительно в то время и всё-таки уже в 2015 году.

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

За 20-ва года даже при нынешней ставке в 6% с 3 млн. рублей сумма получилась бы больше, чем те 150 тыс. плюсом, за которые мы продали. Да еще учитывая коммунальные платежи (в доме уже никто не жил на момент продажи)

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Ну.В России идиотов еще немеренно осталось. Пусть продают. Лично я с такими не работаю и слава Богу не работал ни разу..А стажеры пусть учатся. Бедолаги

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Как не работаете? Прямо сразу с лета понимаете, что именно по этой цене именно у этого клиента вы ничего не продадите? За 11 лет практики насмотрелись такого и напродавались всякого. И продажи бывают выше рынка довольно часто. Если не брать в работу клиентов с ИХ запросами, с кем же тогда работать? И мы вроде не написали в посте, что сделки по таким клиентам не проходят. Речь о том, получают ли клиенты в процессе лучший результат от продажи?

С покупателями которые хотят неадекватную цену не работаю вообще. И не понимаю сути вопроса почему. Вот лично мне геморой не нужен. А Вам? Понимание работать или нет очень простое: делается анализ рынка аналогичных квартир, смотрятся документы, условия продажи и «Продавцу» делается адекватное предложение по поводу его «дворца счастья». Если гражданин адекватен. то прислушивается и мы дружим. Если начинается что то типа «а мне обещали столько то» -идите к тем кто обещал, только потом спросите с них. почему обещали и не продали. А что до лучшего результата. По мне лучший результат это продажа по лучшей цене в кратчайшие сроки или(если перед вами неадекват)-отказ от продажи. Что бы было понятно о чем говорю , приведу пример: однажды ко мне обратился некий гражданин желающий продать 1 к.кв.40м2 в Колтушах..Было это лет пять тому назад. Лично я против Колтушей ничего не имею, продавал там двушки(в стройке в районе 2600 за 63м2, продавал готовое жилье (однушки по 40м2 по 2400) а тут гражданин захотел за свои 40м2 4млн(за эти деньги можно было купить 1-ку в СПб , даже двушку в стройке-по 3300 продавли тогда 2к.кв.65м2 в Горелово). Стоимость квартиры он мотивировал шикарным ремонтом(частое заблуждение продавцов).Ремонт там действительно был. шикарный..Но. Колтуши и дом от Униста Петросталь . В общем обьяснил я гражданину что максимум что можно в такой ситуации сделать-продать это чудо за 3300(если найдется второй такой чудик) на что мне был дан категорический отказ и за сим мы и распрощались.. И второй случай когда ко мне обратился гражданин(по рекомендации) который уже работал с «агентом»..Суть: ипотечная квартира в Кудрово. Двушка 53м2.Долг банку 70% стоимости квартиры. Средняя цена такой квартиры(*без обременений) 5400, агент пообещал Продавцу продать квартиру за 5800-дороже рынка.При этом Продавец честно объяснил» агенту» что деньги нужны и побыстрее..В результате 1.5месяца продажи(реклама на двух сайтах), 1 просмотр и звонок мне. Ну, проведя анализ я предложил продать сие «чудо» за 5150(это максимум) -т.е. с разницей в 750 т. от первоначальной цены. продавец согласился, послал предыдущего «сказочника» и мы продали эту квартиру за 0,5 года по указанной цене. -В данном случае лучшим результатом явилась правдивая информация продавцу о цене его квартиры, в первом случае-отказ от работы с продавцом. Я категорически против, когда агенты берутся за любую . «квартиру» не соотнося ее цену с рынком а «танцуя под желания собственника».Квартира не продастся а агент, а в его лице все остальные агенты будут обвинены в некомпетентности. Пусть продает сам-может чего поймет. Есть конечно эксклюзивные квартиры по этажу, метражу, расположению. виду, которые можно продать дороже рынка, но это уже совсем другая история

Читать еще:  Ордер на квартиру что это такое

Продавец хочет продать подороже, покупатель — купить подешевле. Это рынок.
Но и здесь ситуация как на рынке — чем дольше продаешь, тем меньше прибыль. Помидоры испортятся и будут проданы за копейки на томат, завышенную цену квартиры съест инфляция и она будет продана по рыночной цене только через несколько лет.
А работать с собственниками неадекватно воспринимающими действительность или нет, каждый решает для себя сам.

Сколько я заработала на перепродаже квартиры в новостройке

И на чем потеряла деньги

В 2016 году я потратила 30 тысяч на интернет-курсы, где учили покупать новостройки на стадии котлована и продавать перед сдачей дома.

Обещали рентабельность 30%, а трудозатраты — 7 дней в течение года. В реальности я получила 204 797 Р , или 14,2%, а потратила в общей сложности 5 месяцев.

В статье расскажу, сколько вложила собственных средств, почему потратила столько времени и где все пошло не так, как было в теории.

Почему я вообще этим занялась

В 2016 году я перешла на полставки и решила использовать освободившееся время для развития, в первую очередь финансового. В интернете нашла курсы об инвестициях в новостройки. На бесплатном вводном занятии рассказывали, что, если купить квартиру на стадии котлована в ипотеку, можно заработать на ее перепродаже до 30% годовых от суммы собственных вложений. В качестве доказательств лектор показал документы на купленные им квартиры и отзывы бывших учеников.

Меня всегда интересовали вложения в недвижимость, а пробовать самостоятельно без специальных знаний и опыта я боялась. Решила, что начну с теоретической подготовки за деньги, а потом подберу и куплю первую недвижимость.

На теоретических занятиях я получила алгоритм, как выбирать и покупать жилье в новостройке, рассчитывать инвестиции, анализировать надежность застройщика, ликвидность объекта и района, а также стратегии покупки и продажи.

После курсов я стала искать подходящую новостройку. В жизни все оказалось не так просто, как говорили на лекциях. Два месяца у меня ушло только на выбор. Выбирала по основным критериям: надежность застройщика, схема продажи, низкий вход и приемлемое местоположение.

Как я выбирала застройщика

Опыт. Для дольщика главное, чтобы дом достроили, поэтому в первую очередь я обращала внимание на опыт застройщика. Рассматривала только тех, у кого есть построенные дома, желательно в Москве и области. Идеальный вариант — больше четырех домов в моем городе.

Застройщиков со сданными проектами в других городах я тоже рассматривала, но осторожно. Даже если у строительной компании были удачные проекты в других городах, это не значит, что в Москве тоже все будет хорошо. Другая администрация и особенности согласования документов могут сказаться на сроках сдачи дома.

Срок сдачи. У отобранных застройщиков я смотрела срок сдачи предыдущих домов. Лучше, если дома сдавались раньше, вовремя или максимум с задержкой в один квартал.

Сколько лет компания работает на рынке. Хорошо, если она уже пережила один из кризисов в экономике, — больше шансов, что будет в состоянии выдержать следующий. То есть я рассматривала компании с большим опытом на рынке, в идеале не меньше восьми лет.

Количество одновременно строящихся объектов. На справочных сайтах и сайтах застройщика всегда можно найти информацию, сколько объектов у него сейчас в работе и на какой стадии. Я сразу отсекала тех, у кого много объектов на ранних стадиях и мало на последних.

Долги проверяла по соответствующей графе проектной декларации. А исполнительные производства в отношении застройщика на большие суммы — на сайте Федеральной службы судебных приставов. Решила, что производство от 10 млн может нанести ущерб строительству и, главное, репутации застройщика и стать первым шагом к финансовым проблемам, потере доверия и заморозке строительства или задержке сдачи дома.

Читать еще:  Можно ли продать квартиру с обременением

Я выбирала квартиру в Москве и области, поэтому использовала сайт « Мск-гуру ». Подобные справочные сайты есть и в других регионах: « Спб-гуру » в Санкт-Петербурге , «Этажи» в Новосибирске, «Новостройка 116» в Казани.

На сайте интересующую новостройку можно найти в поиске или на карте. Кроме основных характеристик новостройки там всегда есть ссылка на застройщика с краткой информацией о компании, датой ее создания и списком строящихся и уже построенных объектов. Я предпочитаю смотреть подобную информацию на справочных сайтах, а не на сайте застройщика, чтобы она была максимально объективна.

Схема продажи и продавец

Я рассматривала только новостройки, которые можно купить по ДДУ. На рынке были варианты покупки через ЖСК, что дешевле. Но эти отношения не регистрируются в Росреестре, в отличие от ДДУ. Есть риск, что стоимость квартиры в процессе строительства вырастет, и нет никакой защиты от государства, если застройщик просрочит сдачу объекта. Поэтому ЖСК я даже не рассматривала.

В ДДУ меня интересовал пункт о продаже квартиры по переуступке, поскольку я собиралась продать ее до вступления в собственность. Так нас учили на курсах. Когда дольщик принимает квартиру и подписывает акт приема-передачи, нужно время, чтобы оформить объект в собственность и поставить дом на кадастровый учет. Все это время деньги не работают, а ипотеку платить нужно. Поэтому лектор курса советовал продавать квартиру до вступления в собственность.

Еще я смотрела на самого продавца. Хорошо, когда застройщик продает квартиры от своего имени, а не создает дочерние фирмы для каждой застройки. Если будут проблемы с конкретным домом у «дочки», ее могут обанкротить — это не повлияет на финансовое состояние головной компании. Но зато сильно повлияет на ее репутацию.

Проще всего выяснить, кто будет продавать, из проектной декларации. В ней всегда указывают не только застройщика, но и объекты, которые он уже построил ранее. Если строит «дочка», проектов может и не быть.

Лучше всего, чтобы не требовалось согласие застройщика на продажу по уступке. Всегда может возникнуть неприятная ситуация, когда за свое согласие застройщик захочет получить определенную плату

Местоположение

При продаже ключевую роль играет транспортная доступность. Небольшая квартира или студия, расположенная рядом с транспортными узлами, стоит дороже, и ее проще продать. Поэтому я рассматривала только те жилые комплексы, откуда можно добраться пешком до электрички или доехать на наземном транспорте без пересадок до метро за 15—20 минут . Пешая доступность метро — идеальный вариант, но такие квартиры оказались слишком дорогими. В Москве я не нашла квартир дешевле 3—3,5 млн рублей на этапе котлована.

В Москве прямой зависимости именно от транспортной инфраструктуры я не заметила. На цену в первую очередь влияли класс новостройки, район строительства и известность застройщика. Бизнес-класс ценился дороже остальных, север Москвы — дороже юга. Еще цена росла с каждым построенным этажом, поэтому напрямую сравнивать цены было сложно.

В Московской области новостройки с проблемной транспортной доступностью стоили дешевле и продавались по акциям с хорошей скидкой — до 30%. В таких комплексах квартиры раскупают плохо, есть много свободных планировок на выбор. Я заметила, что многие застройщики таких объектов пускают собственные автобусы от метро для клиентов на время продажи, особенно если не хотят снижать цену.

Застройщик возит покупателей от метро на машине, поэтому кажется, что ехать недалеко — всего 16 минут Но стоит пересесть на общественный транспорт, и картина меняется: время в пути от метро «Бульвар Дмитрия Донского» до строящегося объекта — 35—40 минут

Цена квартиры

Я старалась найти самую дешевую квартиру, чтобы в будущем было больше потенциальных покупателей. Но при этом выбирала студию с удобной планировкой: с квадратной комнатой — такую проще обставить, с балконом и несколькими окнами, чтобы квартира была светлой, а при желании можно было отделить часть квартиры с окном стеной или как-то иначе выделить зону, например для кухни.

Я не рассматривала первый и последний этажи, а только средние. В современных новостройках не протекает крыша, но многие люди все равно не доверяют квартирам на последнем этаже. А на первом боятся, что будет сырость и запах из подвала или что прохожие будут заглядывать в окна.

Планировка удачная: есть два окна, можно отделить кухню. Студия компактная, в ней будет легко расставить мебель Планировка студии не самая удачная: квартира вытянута в длину, будет трудно ее обставить. Одно окно дает мало света, а зону кухни придется освещать искусственно даже днем. Чтобы реализовать неудачную планировку, застройщик сразу продает ее с ремонтом, что увеличило стоимость квартиры

Выбор квартиры

Я нашла студию площадью 26 м² на восьмом этаже по ДДУ в жилом комплексе, который расположен в 10 минутах ходьбы от железнодорожной станции. Застройщик работал с 2012 года, но уже сдавал дома в Московской области, о которых в интернете были хорошие отзывы. Максимальная задержка сдачи очереди составляла один квартал, а иногда застройщик сдавал дома на 1—2 квартала раньше срока. Квартиру он продавал от своего имени, исполнительных производств и долгов по проектной декларации у него не было.

На старте продаж в августе 2016 года — тогда еще только-только начали копать котлован — квартира стоила 1 612 732 Р . Я собиралась взять ипотеку, и мне было важно, чтобы стоимость квартиры не выросла за время оформления кредитного договора. Поэтому я воспользовалась услугой платного бронирования: застройщик снял квартиру с продажи и зафиксировал ее цену. В платное бронирование входила также регистрация ДДУ в Росреестре, поэтому мне пришлось оформить доверенность на регистратора у нотариуса за 2000 Р .

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector
×
×